Комплексная оценка непрофильных активов банка и разработка плана их эффективного использования

Финансовый сектор Антикризисный консалтинг Оценка Управленческий консалтинг Финансовый консалтинг Инвестиционный консалтинг

Клиент

Крупный коммерческий банк

Ситуация

В Группу «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ» обратился один из старейших клиентов компании – крупный коммерческий банк с просьбой произвести комплексную оценку имеющихся на балансе непрофильных активов и разработать план мероприятий по наиболее эффективному их использованию.

Особенности проекта

Доля непрофильных активов банка в валюте баланса высока и заказчик входит в ТОП-30 российских банков по размеру непрофильных активов.

Так как непрофильные активы не связаны с деятельностью коммерческого банка, он не может самостоятельно уделять должного внимание работе с ними.

Группа «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ» аккредитована заказчиком в качестве надежного оценщика, поэтому уже проводила оценку части его непрофильных активов

Решение

Непрофильные активы, скопившиеся на балансе заказчика, являются предметами залога, поступившими в собственность банка, в результате невозврата кредитов, обеспечением которых они являлись.

Более трети непрофильных активов заказчика формируют вложения в ценные бумаги и доли в уставные капиталы компаний, остальные – весьма разнообразны и включают объекты жилой, коммерческой, производственной недвижимости, технику, оборудование, автомобили и другие виды движимого и недвижимого имущества.

Значительная часть непрофильных активов заказчика имеет низкую степень ликвидности, что затрудняет их реализацию. Большинство непрофильных активов ранее находились в употреблении и характеризуются существенным износом.

Команда проекта, сформированная Группой «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ», провела оценку рыночной стоимости непрофильных активов коммерческого банка. По результатам проведенной оценки командой проекта был разработан план, отражающий рекомендуемые подходы, принципы и механизм эффективного использования и реализации непрофильных активов.

Кризисные условия, наблюдаемые в российской экономике на момент проведения исследования, не позволяют продавать непрофильные активы по выгодным ценам, в этой связи заказчику было рекомендовано:

Непрофильные активы, способные приносить доход заказчику, было решено продолжать использовать для получения прибыли до того момента, когда на них появится выгодный покупатель.
Избыточные непрофильные активы, которые не приносят заказчику прибыли и сопровождаются дополнительными расходами на их содержание, было предложено реализовать по изложенным в плане конкретным рекомендуемым направлениям, проработанным отдельно для каждого актива.
Для ряда избыточных активов, продажа которых возможна после преобразования, был предложен комплекс мер, которые заказчику следует осуществить, чтобы реализовать эти активы на максимально выгодных для него условиях.
Избыточные непрофильные активы, реализация либо преобразование которых не представляется возможным, было предложено ликвидировать.

Так как резерв на возможные потери по ссудам коммерческий банк сформировал и использовал после их непогашения, списание непрофильных активов не принесет ему убытков.

Вас проконсультирует

Олег Соловьев

Заместитель руководителя практики Инвестиционного консалтинга и оценки

Задать вопрос

Результат

Заказчик получил конкретные, практически реализуемые рекомендации по наиболее эффективному использованию своих непрофильных активов.
Доходы от рекомендованных продаж непрофильных активов могут составить 1769,5 млн руб.
Сокращение издержек по содержанию непрофильных активов составит 29,1 млн руб. в год.

1769,5 млн руб

Доходы от продаж

29,1 млн руб

Сокращение издержек

Вас проконсультирует

Олег Соловьев

Заместитель руководителя практики Инвестиционного консалтинга и оценки

Задать вопрос

Скачать публикацию PDF, 0.11 Mb