Совфед одобрил закон об оценке риска причастности юрлиц к сомнительным платежам
15 декабря 2021
Совет Федерации на заседании в среду одобрил закон, направленный на совершенствование работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций.
Документ предусматривает создание на базе Банка России централизованного информационного сервиса «Знай своего клиента», через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам, использовать ее при реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Критерии, по которым юридических лиц и индивидуальных предпринимателей будут относить к группам риска вовлеченности в проведение подозрительных операций, определяют совместно Банк России и Росфинмониторинг. Критерии публикуются на официальном сайте ЦБ.
Согласно закону, клиенты будут подразделяться на категории: высокий риск, средний риск, низкий риск (красный, желтый, зеленый уровни). В отношении лиц с зеленым уровнем риска не применяются меры в виде отказа в открытии банковского счета, а также не допускается отказ в проведении операций по переводу денежных средств иным юрлицам и индивидуальным предпринимателям, которые также отнесены к зеленому уровню риска, на их счета (вклады, депозиты), открытые в банках на территории РФ. Исключение составляют только подозрительные операции по списанию денежных средств в пользу физических лиц, снятие наличных денежных средств, перечисление денежных средств на счета, открытые в банках за пределами РФ, переводы денежных средств иным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, которые отнесены к желтому уровню риска.
В отношении лиц с желтым уровнем риска сохраняется возможность при наличии подозрений в отмывании денег отказать в открытии банковского счета и в проведении операций.
Источник: ТАСС
Документ предусматривает создание на базе Банка России централизованного информационного сервиса «Знай своего клиента», через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам, использовать ее при реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Критерии, по которым юридических лиц и индивидуальных предпринимателей будут относить к группам риска вовлеченности в проведение подозрительных операций, определяют совместно Банк России и Росфинмониторинг. Критерии публикуются на официальном сайте ЦБ.
Согласно закону, клиенты будут подразделяться на категории: высокий риск, средний риск, низкий риск (красный, желтый, зеленый уровни). В отношении лиц с зеленым уровнем риска не применяются меры в виде отказа в открытии банковского счета, а также не допускается отказ в проведении операций по переводу денежных средств иным юрлицам и индивидуальным предпринимателям, которые также отнесены к зеленому уровню риска, на их счета (вклады, депозиты), открытые в банках на территории РФ. Исключение составляют только подозрительные операции по списанию денежных средств в пользу физических лиц, снятие наличных денежных средств, перечисление денежных средств на счета, открытые в банках за пределами РФ, переводы денежных средств иным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, которые отнесены к желтому уровню риска.
В отношении лиц с желтым уровнем риска сохраняется возможность при наличии подозрений в отмывании денег отказать в открытии банковского счета и в проведении операций.
Источник: ТАСС
Вас проконсультирует
Герман Ковешников
Консультант по правовым вопросам практики Налогов и права
Комментарий эксперта
Если вы – представитель СМИ и вам требуется комментарий эксперта, пожалуйста заполните форму.
