ЦБ смягчил требования для компаний-импортеров и банков-нерезидентов

Подробнее о событиях:

Банк России смягчил требования для компаний-импортеров и банков-нерезидентов

После введения антироссийских санкций и заморозки значительной части золотовалютных резервов Банк России ввел жесткие валютные ограничения, чтобы не допустить обрушения курса рубля, который начал стремительно снижаться к 10 марта официальный курс доллара США достиг отметки 116 руб., а евро вырос до 126 руб.

Однако валютные ограничения смогли продемонстрировать свою эффективность, и российская валюта стала постепенно укрепляться, к 1 июля официальный курс доллара США снизился до 52,5 рублей, а евро – до 54,6 руб. По мере укрепления курса рубля у Банка России появилась возможность поэтапно смягчать валютные ограничения, и то, как это происходило, рассмотрим подробнее.

Запрет на продажу иностранной валюты населению

• 3 марта Банк России ввел комиссию в размере 30% для физических лиц при покупке валюты на бирже.
• 4 марта комиссия с физических лиц при покупке валюты на бирже была снижена до 12%, и была введена аналогичная комиссия 12% для юридических лиц.
• 9 марта был введен запрет российским банкам продавать населению иностранную валюту, который должен был действовать до 9 сентября.
• 11 апреля была отменена комиссия в размере 12% при покупке иностранной валюты через брокеров на бирже.
• С 18 апреля банки могут продавать гражданам наличную валюту, поступившую в их кассы с 9 апреля.
• С 20 мая сняты ограничения на продажу банками населению любых валют кроме доллара и евро, в отношении которых продолжает существовать требование продавать лишь то, что поступило с 9 апреля.
• 1 июня отменен запрет на приобретение физическими лицами-резидентами валюты на бирже «с плечом».

Запрет на вывоз иностранной валюты за рубеж

Ограничения на денежные переводы за рубеж

• С 1 марта начал действовать запрет на любые переводы денежных средств из России за рубеж физическим и юридическим лицам, нерезидентам из стран, присоединившихся к антироссийским санкциям. Запрет должен был действовать до 31 марта.
• 6 марта Банк России ввел ограничения на денежные переводы физических лиц-резидентов другим физическим лицам-нерезидентам по банковским счетам или без их открытия, сумма которых не должна превышать эквивалента $5 тыс. в месяц.
• 1 апреля ограничения на переводы за рубеж по счетам в банках были смягчены, и лимит денежных переводов со счетов был увеличен до $10 тыс. в месяц. Международные переводы без открытия счета можно было осуществлять, как раньше в пределах $5 тыс. в месяц или в эквиваленте в другой валюте.Однако эти изменения не коснулись переводов нерезидентов из недружественных стран, переводы которых были приостановлены на полгода.
• 16 мая были установлены новые лимиты на денежные переводы: $50 тыс. на денежные переводы по счетам в банках физическими лицами-резидентами нерезидентами из «дружественных» стран. Но если сумма заработной платы или платы за выполнение работ нерезидента «дружественной» страны, работающего в России, превышают лимит $50 тыс., то сумма перевода может быть увеличена до этого размера.

Нерезидентам из «недружественных» было разрешено переводить со счетов в российских банках или без открытия счета полученную в России заработную плату или плату за выполнение работ. Другие их переводы по-прежнему запрещены.

• 8 июня был повышен лимит на переводы российских физических лиц-резидентов и нерезидентов из «дружественных» стран по счетам в банках до $150 тыс. или эквивалентной суммы в другой валюте.
• С 1 июля физические лица резиденты и нерезиденты из «дружественных» стран могут переводит со счетов в банках за рубеж сумму, не превышающую в эквиваленте $1 млн. Для переводов без открытия счета лимиты остались прежними, так же как не изменились ограничения для физических лиц-нерезидентов из «недружественных» стран.

Ограничения на снятие средств с валютных счетов и вкладов

• 11 марта Банк России утвердил особый порядок снятия средств с валютных вкладов, где владелец счета мог снять в иностранной валюте не более $10 тыс. по вкладам, сделанным до 9 марта, а сумма, превышающая этот лимит, выдавалась только в рублях. Если же валютный вклад был внесен после 9 марта, то сумму вклада можно получить только в рублях.

При этом банки могли выдавать валюту в пределах установленного лимита только в долларах США независимо от валюты, в которой вклад был сделан, но с 11 апреля стало возможным получить деньги со вклада, сделанного до 8 марта, в пределах лимита в долларах и в евро.

• 10 марта для юридических лиц и ИП был введен лимит снятия наличной иностранной валюты в пределах $5 тыс. только для оплаты командировочных расходов. Но если у компании валютные счета в нескольких российских банках, то в каждом из них со счета разрешалось снимать также не более суммы, эквивалентной $5 тыс.
• 8 апреля введено ограничение на выдачу средств, полученных из-за рубежа в форме перевода или с электронных кошельков, которая может производиться только в рублях.

Кредиты и займы нерезидентам

• 1 марта вышел запрет на предоставление юридическими лицами-резидентами займов и кредитов в иностранной валюте нерезидентам, как по вновь заключенным договорам, так и по уже действующим

Валютный контроль внешнеторговых сделок

• С 28 февраля экспортеры были обязаны продавать 80% экспортной выручки на внутреннем валютном рынке в течение трех рабочих дней после ее получения;
• 25 марта Банк России запретил юридическим лицам-нерезидентам из «недружественных» стран покупку иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.
• С 27 марта ограничивается размер предоплаты от резидентов нерезидентам по внешнеторговым операциям: авансовый платеж не может превышать 30% от суммы обязательств по контракту.
• 11 апреля был отменен лимит по авансам для контрактов с нерезидентами стоимостью до $10 тыс.
• 11 апреля Банк России рекомендовал банкам устанавливать спрэд курсов не больше 2 руб. от биржевого для импортеров, приобретающих валюту на внутреннем рынке для оплаты импортных контрактов.
• 16 апреля экспортерам разрешили уменьшать сумму экспортной выручки, подлежащей обязательной продаже на расходы по транспортировке, страхованию и экспедированию грузов и других расходов, необходимых для обеспечения транспортировки, а также на сумму затрат по уплате таможенных пошлин и сборов.
• 19 апреля до 60 дней был увеличен срок обязательной продажи экспортной валютной выручки для предприятий неэнергетического сектора.
• 21 апреля до 60 дней был увеличен срок обязательной продажи экспортной валютной выручки для всех экспортеров.
• С 16 мая экспортеры, имеющие импортные контракты могут не продавать экспортную валютную выручку до 1 сентября.
• 23 мая нормы обязательной продажи экспортной выручки были смягчены до 50%.
• 26 мая до 120 дней был увеличен срок обязательной продажи экспортной валютной выручки для.
• 20 июля юридические лица-нерезиденты из «недружественных» стран получили возможность покупать валюту на внутреннем российском рынке, но только в обмен на другую валюту. Вместе с чем были разрешены поставочные валютные форварды и своп-договоры, но цены в этих контрактах не должны отклоняться более чем на 2% от цен на аналогичные инструменты на российской и международных биржах. Однако покупать валюту за рубли нерезиденты из «недружественных» стран еще не могут.

Таким образом, Банк России поэтапно смягчает те или иные валютные ограничения, проводя своего рода «стресс-тесты» для валютного курса рубля. Несмотря на то, что введенные валютные ограничения должны действовать до 9 сентября 2022 года, для полной их отмены оснований пока нет. Ситуация с поступлением в Россию иностранной валюты пока не меняется, поэтому, скорее всего, валютные ограничения будут продлены, как минимум, до конца 2022 года.

Источник: Пресс-центр Группы «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ»