Комплаенс в банковской системе - преодолевая санкции

Какие существуют тренды развития и перестройки комплаенса в системе в целом и применительно к Группе «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ»?

Российский бизнес вынужден адаптироваться к работе в условиях санкций, которые непрерывно расширяются и оказывают на него не только прямое, но и косвенное воздействие.

Перестраиваются бизнес-процессы: например, введенные в качестве господдержки льготы для IT-компаний сподвигли многие компании выделить IT-функционал в самостоятельную структуру, со своими комплаенс-процедурами.

Пересматриваются системы комплаенса: введение валютных ограничений и ужесточение валютного регулирования повысили комплаенс-риски валютных операций, изменили систему оценки подобных рисков.

Внедряются новые виды контроля: сбой цепочек поставок, вызванный санкциями или связанными с ними логистическими проблемами, заставил бизнес искать за рубежом новых контрагентов и расширил сферу применения санкционного комплаенса.

Расширяются границы комплаенса: потеря европейских рынков сбыта требует переориентации товарных потоков на рынки Азии и на Восток, где действует иное национальное законодательство и правовые барьеры, преодолеть которые помогает международный комплаенс.

Повышаются требования для специалистов комплаенс-контроля: усиление влияния комплаенс-рисков, появление новых, с которыми бизнес раньше не сталкивался, требуют квалифицированного управления комплаенс-менеджментом.

Растет спрос на услуги комплаенс-консалтинга: многие компании не имеют в штате квалифицированных комплаенс-менеджеров и для проверки соблюдения действующего законодательства обращаются к сторонним экспертам.

Внутренний комплаенс стал «выборочным»: уход из России крупнейших IT-гигантов привел к тому, что бизнес вынужден использовать «пиратское» программное обеспечение. Однако российское законодательство в отношении незаконного использования авторского права при этом не смягчилось. Поэтому многие компании, которые не нашли замену ушедшим из России поставщикам программного обеспечения, вынуждены использовать нелицензионные продукты, несмотря на грозящую административную или уголовную ответственность.

С какими основными рисками вы сталкиваетесь сегодня в отношении стейкхолдеров разных категорий?

Персональные санкции, введенные в отношении ряда российских банков, компаний, физических лиц, делает сотрудничество с ними весьма «токсичным». Западные контрагенты стараются избегать взаимоотношений и с ними, и с теми, кто с ними связан.

Повышаются требования к информационному комплаенсу, и приходится ограничивать подачу информации, часто раскрывая лишь ту, которую требуется раскрывать в соответствии с действующим законодательством.

Какие законодательные изменения, влияющие на работу банковского комплаенса, можно отметить за этот период? Какие ожидаются? Можно ли говорить об ужесточении или послаблениях в регуляторике?

Банковский комплаенс становится более риск-ориентированным. Новации последнего года распределили организации и индивидуальных предпринимателей по группам риска совершаемых операций. Расширились механизмы контроля за соблюдением «антиотмывочного» законодательства, упрощающие процесс блокировки счета при обнаружении подозрительных операций у клиентов с высокой степенью риска.

Система банковского регулирования за последние десять лет, а не только за полгода, стала гораздо жестче. Но вместе с тем, Банк России в периоды кризиса российской экономики всегда ослабляет пруденциальный контроль, что позволяет сохранить стабильность банковской системы.

Какое влияние оказывает на риск-политику разрыв международных связей в сфере легализации преступных доходов?

Проблема легализации преступных доходов является общей для всех стран, и, несмотря на санкции и другие попытки изолировать Россию, взаимодействие в этой сфере продолжает развиваться.

Источник: Пресс-центр Группы «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ», Банковское обозрение