Почтовые переводы от 100 тысяч под контролем. В то же время, власти оставят в покое сами по себе сделки с недвижимостью и передачу имущества в лизинг – смотреть будут на связанные с этим денежные потоки.
Президентом подписан и официально опубликован закон с изменениями в правилах «антиотмывочного» контроля – от 13.07.2020 N 208-ФЗ.
Обязательному контролю будут подлежать любые снятия и зачисления налички на сумму от 600 тысяч. Сейчас такая операция является контролируемой, только если не соответствует характеру деятельности. Поправки вносятся в подпункт 1 пункта 1 статьи 6.
Пополнят список контролируемых операций такие: почтовые переводы от 100 тысяч и возврат неиспользованного аванса за услуги связи (тоже от 100 тысяч). Второй и далее переводы по гособоронзаказам будут контролируемыми при сумме от 10 млн (сейчас – от 50 млн).
Не подлежит контролю
В то же время, перестанут подлежать контролю:
- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого;
- переводы с/на заграничный счет (вклад), открытый на анонимного владельца;
- получение имущества в лизинг (но при этом будут контролируемыми платежи по лизингу на суммы от 600 тысяч);
- переводы денег некредитными организациями по поручению клиента.
Сейчас контроль по таким операциям нужен, если сумма от 600 тысяч.
Сделки с недвижимостью
Не будут контролируемыми сами по себе сделки с недвижимостью от 3 млн, но будут – операции с деньгами в связи с таким сделками. Сейчас контролируются конкретно сами сделки, а, планируя поправки, власти раньше намеревались установить контроль за всей цепочкой (и денежными движениями, и самим сделками).
Напомним, о контролируемых операциях банки и другие организации финсектора должны сообщать в Росфинмониторинг. Закон теперь подробно расписывает, по каким операциям организации каких конкретно видов должны отчитываться.
Идентификация
Обязанность по идентификации клиента дополняется необходимостью проводить таковую в отношении иностранной структуры без образования юрлица.
Не будет нужна идентификация физлица при покупке ювелирки по безналу на сумму до 200 тысяч (сейчас – до 100 тысяч). При этом останется возможной идентификация при условии, что у сотрудников организации, проводящей операцию, возникают подозрения в отмывании.
Перечисленные поправки должны будут вступить в силу через 180 дней после официального опубликования нового закона. При этом проект подразумевает и другие изменения (в том числе «технического» характера) с другими сроками вступления в силу.
Источник: Audit-it.ru
