Центробанк утвердил список из девяти признаков мошеннических операций при снятии наличных
Банки теперь должны проверять операции по снятию наличных. ЦБ утвердил список из девяти признаков, которые могут указывать на то, что человек снимает деньги через банкомат под влиянием мошенников или это делают они сами. Банки будут обращать внимание на ситуации, когда
- деньги снимают в необычное для клиента время, необычном месте или в крупном размере;
- запрос на снятие сделали нетипичным способом, например по QR-коду, когда обычно гражданин делал это с карты;
- деньги снимают в течение суток с момента, когда клиент получил по СБП более 200 тыс. руб. или досрочно расторг договор вклада на такую сумму;
- не менее чем за 6 часов до операции клиент стал получать больше телефонных звонков, нетипичные СМС-сообщения или сообщения через мессенджеры.
Если у операции есть хотя бы один признак из перечня, банк сможет ввести ограничения и за сутки через банкомат разрешат снять не более 50 тыс. руб. Большую сумму можно будет получить, если обратиться в банк напрямую. Ограничения на снятие наличных будут действовать 48 часов.
С 1 сентября действуют восемь признаков. Еще один начнут применять с 1 марта 2026 года – операции будут приостанавливать, если информация о клиенте есть в ГИС противодействия интернет-мошенничеству.
